1. ¿Qué es Plan Patrimonial Banamex?
Es una alternativa de inversión que permite diversificar parte de tu patrimonio en un instrumento a largo plazo con excelentes beneficios fiscales.
2. ¿Cómo funciona el Plan Patrimonial Banamex?
De acuerdo con lo establecido en la Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR), al final del Plan los rendimientos generados por tu inversión estarán exentos de impuestos* La LISR pide como requisito para cumplir la exención: 60 años de edad y 5 años de antigüedad con el Plan.
Tus beneficiarios recibirán la suma asegurada exenta de impuestos más el valor del fondo.
* Artículo 109 Fracción XVII de la Ley de Impuesto Sobre la Renta
3. ¿Cómo puedo contratar el Plan Patrimonial Banamex?
Acude a tu oficina Patrimonial Banamex más cercana y elige la opción que necesites:
- Plan Patrimonial Banamex 5: Para clientes de 55 años en adelante y por un plazo mínimo de 5 años
- Plan Patrimonial Banamex 60: Para clientes menores de 55 años, el plazo varía hasta cumplir 60 años de edad y la póliza tenga una vigencia mínima de 5 años
Monedas de Contratación
4. ¿Qué beneficios ofrece el Plan Patrimonial Banamex?
- Exención de impuestos
- Rendimientos Competitivos
- Traspasos entre reservas de inversión
- Confidencialidad sobre el monto de tus ahorros
- Sucesión Testamentaria
- La seguridad de disponer en cualquier momento de tus ahorros
- Protección a través del componente de seguro de vida
- Esquema flexible de aportaciones
5 .¿Cómo se invierte mi dinero?
Existen distintas opciones de inversión, puedes acudir a la sucursal Banamex más cercana y junto con tu ejecutivo crear la estrategia ideal de acuerdo a tu perfil.
6 .¿Cuándo debo aportar o realizar retiros?
Aportaciones:
- Programadas
- Adicionales, cuando tú lo decidas por un mínimo de $5,000 pesos
Retiros:
- Parciales por un mínimo de $5,000 pesos. Cuota por retiro más retención del 20% sobre los intereses reales generados (1 retiro gratis al mes)
- Retiros Totales. Penalización por retiro anticipado más retención del 20% sobre los intereses reales generados
